Клиенты российских банков рассказали о блокировке счетов за отказ рассказать о происхождении денег

Два российских банка — Сбербанк и МКБ — блокируют счета и вклады своих клиентов из-за их отказа предоставить информацию о происхождении средств и их трате, пишут «Известия» со ссылкой на людей, столкнувшихся с такими блокировками.

Один из источников пытался переложить свои накопления из МСП Банка в МКБ — со счета на вклад. Однако в МКБ от него потребовали отчитаться о том, откуда взялись эти накопления, и представить выписки из МСП Банка, а также письменно рассказать о планируемом использовании средств.

Второй источник перевел в Сбербанк крупную сумму со своего вклада в другом банке, а потом снял их. Через неделю после этого счет клиента в Сбербанке был заблокирован, и кредитная организация потребовала от клиента данных о происхождении денег и отчета об их трате. Клиент предоставил всю затребованную информацию, и в банке ответили, что решение по его документам будет принято в течение трех недель.

МКБ отказался комментировать опубликованную «Известиями» историю о нестандартных требованиях к клиенту, а в Сбербанке пояснили, что подобные действия регламентированы федеральным законом №115 — о противодействии отмыванию средств — и предпринимаются в отношении всех операций на сумму свыше 600 тысяч рублей.

ФЗ-115 — о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, — был принят в 2001 году, но активно начал использоваться с 2012 года. Целью его принятия являлась блокировка счетов компаний, подозреваемых в причастности к финансированию терроризма. Впоследствии банки начали применять этот закон при проведении операций, показавшихся им подозрительными. В ряде случаев разблокировка счетов влечет за собой расходы для их владельцев — в размере от 5% до 30% заблокированной суммы.

8.4
Индекс
?
Значимость события для федеральной власти
6
Значимость события для региональных властей
5.5
Значимость для элит
6
Значимость для потребителя
6.5