Платежная система Western Union ограничила сумму переводов за границу

Руководство платежной системы Western Union ограничило максимально допустимую сумму перевода денежных средств в одну страну в течение месяца, сообщает РБК.

С 22 июля перевести в течение месяца можно будет не более 600 тысяч рублей — как отмечают в Western Union, данная мера вводится в рамках комплекса мероприятий, которые платежная система проводит в соответствии с требованиями закона по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма, а также в соответствии с рекомендациями Центробанка от 14 января 2019 года, направленными на повышение внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов.

Согласно информации на официальном сайте Western Union, действующий лимит на сумму переводов составляет 5 тысяч долларов США за одну операцию.

Напомним, в январе текущего года Банк России обращал внимание платежных систем и кредитных организаций на признаки, свидетельствующие о ведении физическими лицами предпринимательской деятельности: трансграничные переводы осуществляются одними и теми же физ.лицами неоднократно в течение дня с минимальными интервалами; данные суммы превышают обычные суммы переводов физ.лиц, не связанные с предпринимательством; деньги переводятся нескольким получателям в одни и те же места получения переводов; переводы происходят через внутренние структурные подразделения кредитных организаций в крупных торговых местах, где зачастую нет контрольно-кассовой техники.

Для борьбы с указанными попытками избежать валютного контроля ЦБ рекомендовал платежным системам скорректировать процедуры.

Тем временем регулятор изменил решение относительно контроля за эквайринговыми комиссиями. Как сообщал ранее «Давыдов.Индекс», ЦБ внес поправки к закону «О Центральном банке», наделяя регулятора правом ограничивать максимальный размер комиссий, которые банки берут с торгово-сервисных предприятий при безналичной оплате картами.

Эксперт Евгений Змиев отмечает, что большую часть граждан, пользующихся системой переводов, эти ограничения не коснутся:

Нововведение затронет тех, кто использовал схему для обхода налогообложения и таможенных пошлин при проведении импортных операций. Понять таких людей тоже можно, потому что рыба ищет, где глубже, а бизнес, где дешевле. С учетом снижения платежеспособности населения нашей страны бизнес экономит каждый рубль для того, чтобы сделать импорт дешевле. Каких-либо серьезных негативных последствий от ограничений трансграничных переводов на ожидается. Не думаю, что в дальнейшем ограничение суммы переводов будет увеличено. 600 тысяч в месяц — это чуть меньше 10 тысяч долларов. Такая сумма не сильно повлияет на валютный баланс страны.

Данная новость относится к рубрике «Экономика». Всем новостям этой категории присваивается повышающий коэффициент 1.4, фиксирующий их значимость в общей повестке дня. Таким образом, совокупный рейтинг данной новости составляет 7.2 условных единиц.

8.1
Индекс
?
Значимость события для федеральной власти
6
Значимость события для региональных властей
6
Значимость для элит
5
Значимость для потребителя
6