Эксперт Алексей Белостоцкий рассуждает о том, что объем сомнительных кредитных операций в 2018 году сократился на 24 процента:
В настоящее время ЦБ РФ проводит достаточно жесткую надзорную политику банковской деятельности, что проявляется и в снижении количества кредитных организаций, имеющих право на осуществление банковских операций за неполный год на 63 учреждения, и в сокращении сомнительных банковских операций, объем, которых сократился за год на 24%, до 73 млрд руб., а за три года — почти в три раза.
Сомнительные операции – это операции, совершаемые клиентами банка, на первый взгляд экономически невыгодные для них или противоречащие законодательству. При этом согласно ст. 6 ФЗ №115 сомнительными могут стать любые операции, даже в процессе покупки повседневных товаров, на сумму не менее 600 000 рублей.
В структуре таких операций основную долю занимают авансирование импорта товаров 31,5%, или 23 млрд. руб. и переводы по сделкам с услугами, в основном морские контейнерные перевозки 23,3%, или 17 млрд. руб., однако данный сегмент в последнее время вырос за счет сокращения до 11% или 8 млрд руб. переводов по исполнительным документам. Именно этим и объясняется такое внимание к данному виду операций надзорного органа, который не раз заявлял о намерении вести борьбу с подобными услугами.
Несмотря на то, что, в 2018 году в структуре обналичивания превалировали выдачи со счетов по платежным картам физических лиц, обналичивание с помощью юридических лиц сократилось более чем в два раза, до 67 млрд. руб. или 38,1%, что, в целом снизило объемы обналичивания в банковском секторе с 326 млрд до 176 млрд руб., что сопровождалось усилением перетока данного вида в небанковский сектор, что отразилось на росте транзитных операций.
На мой взгляд, ЦБ проводит планомерную  работу  по борьбе с сомнительными операциями. Она особенно необходима на фоне роста объема финансовых ресурсов, выводимых за пределы страны. Вполне  понятно желание Регулятора, снизить до минимума число таких операций, но,учитывая геополитическую обстановку и макроэкономическую конъюнктуру,  сделать это будет достаточно трудно.