Эксперт Ирина Поминова рассуждает о том, что финразведка предложила вводить номер паспорта или ИНН получателя перевода:
Росфинмониторинг разработал новую версию проекта, который делает обязательным указание данных получателя при денежных переводах и ограничивает отправления без открытия банковского счета. Текущая редакция антиотмывочного закона требует сопровождать денежный перевод информацией только о плательщике (ФИО, номер счета, ИНН или адрес проживания), информация о получателе там отсутствует.
С моей точки зрения, это логичные меры Росфинмониторинга в настоящих условиях. Странно, что подобные ограничения не были введены до сих пор. Логично, если бы разработка данных мер началась раньше, например, с февраля 2022года, и была бы введена по мере готовности банков. То, что об этом задумались только сейчас, говорит о вынужденности данных мер.
В статье говорится о недовольстве банков. Реакция кредитных организаций понятна, так как вводимые меры добавляют банкам работы и усложняют процедуру перевода денег от отправителя получателю, а также отчетность по данным операциям.
Пользователям придется вводить дополнительные сведения при осуществлении денежных переводов. И банки опасаются, что усложнение процедуры перевода толкнет людей в сторону альтернативных систем. Кроме того, банкам придется проверять корректность вводимых пользователями данных, что также добавляет кредитным организациям головной боли.
Любое нововведение означает увеличение операционных расходов банков, которые те нести не хотят. Кроме того, повышаются риски ухода платежей в теневой сектор криптовалют. Особенно это касается трансграничных переводов. Новые способы переводов денежных средств, минуя банки, набирают все большую популярность. В связи с этим обеспокоенность банков вполне понятна. И, тем не менее, я считаю, что в сложившихся обстоятельствах контроль Росфинмониторинга просто необходимо усиливать.