Эксперт Наталья Дмитриева рассуждает о том, что Минфин легализует децентрализованные финансовые организации для перетока ликвидности в ЦФА:
Насколько я понимаю, децентрализованные финансовые организации предоставляют гражданам финансовые услуги на основе технологий распределенного реестра и блокчейна. И в Европе, и в США такая практика существует – с криптовалютой и блокчейном работают, есть криптобиржи и криптообменники. Но там эти организации по финансовому мониторингу отчитываются в соответствующие службы, а в случае сокрытия данных наказание может быть жестким – от огромных штрафов до закрытия.
У нас в России пока работа подобных структур не урегулирована вообще никак. Кроме того, что у нас вели цифровой рубль, больше никакого регулирования нет. При том, что на деле физические лица пользуются криптовалютами, хотя на территории нашей страны иметь их незаконно. Кроме того, известно, что криптовалюты используют для разного рода незаконных операций – от приобретения наркотиков до финансирования каких-то еще противоправных действий.
Я так понимаю, что сейчас хотят криптобиржи и криптообменники ввести в правовое поле Российской Федерации. Почему нам это выгодно? Во-первых, у нас из-за санкций появились ограничения на обмен информацией. Раньше мы активно общались с европейскими коллегами по финансовому мониторингу, а сейчас есть проблемы с получением этих данных. Теперь они, как и американцы, в большинстве случаев вообще не дают эту информацию, в том числе по расследуемым делам.
Во-вторых, думаю, привлечь эти структуры в наше правое поле хотят для того, чтобы было проще их регулировать. Ведь понятно, что все равно есть физические лица, владеющие криптовалютой, и все равно они пользуются криптообменниками, только за пределами нашей страны. Думаю, даже в органах власти достаточно лиц, которые владеют криптовалютами.
В общем, видимо, сейчас Центробанк и финмониторинг видят своей задачей ввести это все в наше правовое поле, чтобы было проще отслеживать такие операции. Ведь среди них много незаконных, и даже в части относительно законных много коррупционных моментов.
У финмониторинга есть платформа, которая позволяет выявлять часть операций такого рода, но это, видимо, малая доля от всего их объема. Наверное, регулятор хочет видеть больше. Потому что пока получается, что если незаконно полученные денежные средства переводятся в криптовалюту, дальше их след теряется. А если мы включим криптообменники и криптобиржи в наше правовое поле, они обязаны будут сообщать о своих операциях, как в США и Европе.