Эксперт Александра Гришанова рассуждает о том, что в QIWI ограничили снятие наличных и вывод средств по требованию ЦБ:
Центральный Банк России очень внимательно следит за валютными операциями, конвертацией и переводами в связи с достаточно сложной внешнеэкономической ситуацией, в которой мы сейчас находимся. Собственно, и до этого Центральный Банк России очень внимательно следил за всеми переводами, которые осуществлялись внутри страны. И как раз Киви банк себя зарекомендовал в этом плане с отрицательной стороны.
Этот банк уже не раз получал взыскания со стороны Центрального Банка в связи с нарушениями основных федеральных законов и инструкций ЦБ – по переводам, по различным конвертациям и по платежам таким организациям, как нелегальные онлайн-казино, другим участникам серого платежного рынка и в целом достаточно сомнительным компаниям. Думаю, что поскольку банк и теперь не прислушался к требованиям закона, то есть в его работе в очередной раз были выявлены какие-то нарушения, регулятор и пошел на такие шаги.
Нарушения, безусловно, были допущены, тут спорить не о чем. Учитывая серьезность наложенных на Киви банк санкций, нельзя исключить, что этой кредитной организацией был нарушен и самый главный в этой области закон – закон о валютном регулировании и валютном контроле.
Я бы еще хотела сказать, что банковское сообщество ранее было несколько даже удивлено тем, что, несмотря на выявленные серьезные недостатки, ЦБ относился к этому банку достаточно лояльно. Только, видимо, Киви банк посчитал, будто это отношение гарантирует ему что-то и на будущее, и не стал корректировать свою работу. За что сейчас и поплатился.