Алексей Родин (Москва): Крупные банки подобный мониторинг р2р-транзакций уже давно ведут самостоятельно

Эксперт Алексей Родин рассуждает о том, что ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами:

Центробанк заявил, что начинает контролировать все денежные переводы между физическими лицами. С января 2022 года банки будут предоставлять информацию по нашим переводам по специальной форме в ЦБ. Подозреваю, что Центробанк купил себе большой сервер для обработки и хранения терабайтов информации и нашел ему применение. Объяснение от ЦБ с одной стороны предельно понятно — данные требуются для выявления нелегальных казино, криптообмеников, финансовых пирамид, форекс-дилеров. Такой нелегальный бизнес обычно принимает деньги именно на карты физлиц. В связи с этой новостью крупные банки пояснили, что подобный мониторинг р2р-транзакций для выявления подозрительных операций уже давно ведут самостоятельно, поэтому всплеска количества блокировок не жду.

В принципе, с недавних пор налоговая контролирует все наши переводы. У них уже давно есть такой же сервер для хранения терабайтов информации. И данные по физлицам получает без решения суда. Чем это грозит обычным гражданам? Если человек продает самостийные тортики из-под полы — это уже известно. Мы живем в цифровом мире, оставляя след после каждого шага. Грех государству не воспользоваться этим. Что делать? Тут два выхода. И каждый для себя сам решает, какой выбрать. Благо, право такого выбора у нас есть. Уехать в лес, отключив гаджеты, и жить натуральным хозяйством. Стать самозанятым и платить 4% налога со своих тортиков. Ну, и конечно, не связываться с нелегальным бизнесом. От Big Data не уйдет никто. Это следствие цифровизации.

Экспертные мнения