Фото Tryapitsyn Sergiy / Фотобанк Лори
Эксперт Алексей Тимченко рассуждает о том, что подозреваемых в отмывании средств хотят занести в единый реестр:
Создание «черного списка» клиентов банковских учреждений или «антиотмывочной картотеки», как уже называют эту систему, имеет как плюсы, так и минусы. По сути, тут идет речь о формировании базы данных неблагонадежных клиентов, которых заподозрили в отмывании средств, содействии экстремистской деятельности, налоговых правонарушениях и так далее. Случай в одном банке будет основанием для исключения возможности нарушений в отношении других.
По факту идея хороша, но уже сегодня существует немало жалоб и негативных откликов предпринимателей и юридических лиц, которые стали жертвами подобной системы на уровне одного финансового учреждения. К примеру, им неожиданно блокируют операции по счету и средства на нем, потом долго приходится добиваться ясности у банка.
Затем все может вернуться на круги своя — претензии банк снимает, со счета убирает блокировку, но потеряно время, а это зачастую один из основных ресурсов у современного бизнеса. При этом такие санкции вводят любые банки от региональных до крупнейших национальных. Объяснение обычно одно: подозрение в нарушениях и внутренняя документация банка.
Безусловно, в современном глобальном мире нужно бороться с любыми кибер-нарушениями. Но при создании такого «списка нарушителей» следует руководствоваться принципом строгого соответствия закону. В реестр должны попадать только те резиденты финансовой деятельности, для которых юридически подтвержден факт нарушений, есть вступившее в силу решение суда, наложенный судом арест, исполнительный лист, обеспечительные меры иного характера со стороны правоохранительных или контролирующих органов и так далее.
В противном же случае будут созданы условия для злоупотребления правом со стороны банковских учреждений, когда по неподтвержденному подозрению одного из них будет перекрыт «финансовый кран» предпринимателю во всей банковской системе страны. То есть бизнес подведут к разорению и ликвидации даже в том случае, если есть лишь подозрение в каких-то нарушениях, а презумпцию невиновности в условиях демократической правовой системы никто не отменял.