Эксперт Арсений Поярков рассуждает о том, что ЦБ предложил разделить бизнес на группы риска по обналичиванию и отмыванию денег:
Представители Центробанка говорят о том, что законопроект позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес. Сократится количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций, но это совершенно не так.
Мегарегулятор сосредотачивает все больший и больший властный ресурс в своих руках. Теперь Банк России сможет управлять не только финансовым сектором, но и уничтожить абсолютно любой бизнес в стране по щелчку пальцев и без каких-то сущностных объяснений. Как показала практика работы по 115-ФЗ, понятие «рискованная сделка» и «подозрительная операция» являются крайне расплывчатыми. Конечно, единый светофор оценки рисков клиентов удобен для банков, снижает банковские издержки и риски. Для бизнеса же эти издержки минимальны, а попадание в красную зону равносильно ликвидации. Никаких официальных критериев и ответственности проектом не предусмотрено.