С 27 июня начали действовать поправки к федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Теперь банки обязаны сообщать Росфинмониторингу об операциях с иностранными картами.
Под действие поправок попадают те операции, которые осуществляются с «платежных карт, эмитированных иностранными банками, расположенном в иностранном государстве, перечень которых определяется уполномоченным органом».
Кредитные организации должны будут сообщать контролирующему органу дату и место получения наличных, их сумму, номер платежной карты, сведения о ее держателе, полученные от иностранного банка, данные для идентификации физлица, если операция совершена с помощью сотрудника кредитной организации, наименование иностранного банка.
Вся информация должна поступать в Росфинмониторинг в течение трех рабочих дней после даты совершения операции.
В пояснительной записке к проекту закона было сказано, что данные сведения помогут Росфинмониторингу анализировать денежные потоки и выявлять схемы финансирования экстремистской и террористической деятельности.
В список иностранных банков, которые начнет контролировать Росфинмониторинг, не разглашается. Ранее глава комитета Госдумы по финансовым рынкам Анатолий Аксаков сообщал, что новое требование не затронет российские «дочки» иностранных банков: «Есть неблагонадежные страны, где банки выпускают карты, которыми пользуются люди, которые, в том числе приезжают в нашу страну, снимают наличные, осуществляют платежи. Неблагонадежными они становятся благодаря решению международной организации, которая занимается борьбой с отмыванием капиталов, полученных преступным путем – FATF. За этими банками должен быть установлен дополнительный контроль для отслеживания движения средств, чтобы пресечь всевозможные неблаговидные дела: финансирование наркотрафика, терроризма и так далее. Это, прежде всего, страны африканского и азиатского континента. Любая сумма, которая проводится с помощью владельцев этих карт, должна подлежать особому контролю. Есть полные списки: там нет европейских, американских, японских, корейских, китайских, индийских банков, то есть всех тех стран, дочерние банки которых присутствуют в России».
Эксперты отмечали, что данное требование может повлиять на расходы банков, что, в свою очередь, вызовет удорожание услуг обслуживания карт не только для иностранных держателей, но и для тех граждан, кто пользуется картами российских кредитных учреждений.
В предыдущей версии антиотмывочного закона банки должны были направлять в Росфинмониторинг информацию о банковских операциях на сумму не менее 600 тысяч рублей и о сделках с недвижимостью на сумму не менее 3 млн. Минфин предлагал увеличить подотчетную сумму операций до 1 млн рублей.
Данная новость относится к рубрике «Экономика». Всем новостям этой категории присваивается повышающий коэффициент 1.4, фиксирующий их значимость в общей повестке дня. Таким образом, совокупный рейтинг данной новости составляет 7.3 условных единиц.