Биткоин, вклады и акции. Что стало самым доходным для инвесторов

© Николай Винокуров / Фотобанк Лори

Инвестиции в биткоин, золото и акции зарубежных компаний стали самыми выгодными для розничных инвесторов в 2020 году. Данные соответствующего рейтинга международной аудиторско-консалтинговый сети FinExpertiza приводит газета «Известия». Наименее выгодными оказались рублевые депозиты, корпоративные облигации российских компаний и облигации федерального займа. Опрошенные журналистами газеты эксперты полагают, что применять рискованные инструменты вроде биткоина не слишком искушенным игрокам не следует. Эксперты также высказали мнение, что в 2021 году на фондовом рынке произойдет коррекция примерно на 30%.

О там, что биткоин является высокорискованным спекулятивным инструментом, вкладываться в который следует с большой осторожностью, говорили и эксперты, побеседовавшие с журналистами «Давыдов.Индекс». Так, Сергей Суверов, инвестиционный стратег УК «Арикапитал», придерживается точки зрения, что в такой инструмент, как биткоин, едва ли стоит инвестировать более 5-7% сбережений. «Биткоин – это спекулятивный инструмент, и ценообразование его неочевидно», – отметил эксперт. В то же время он указал на вероятность того, чтобы после падения биткоина 11 января более чем на 20%,  криптовалюта может возобновить рост. По оценке Суверова, сохранение растущего тренда в данном случае является достаточно вероятным.

Аналитики FinExpertiza подсчитали, какой номинальный доход в 2020 году можно было получить, вложив 100 тысяч рублей в различные инвестиционные инструменты в начале года и зафиксировав прибыль в конце. Они пришли к выводу, что вложившиеся в биткоин к концу декабря могли бы получить 354 тысячи рублей на 100 тысяч рублей инвестиций. На золоте за это время можно было бы заработать 43 тысячи рублей. Это означает, что в период пандемии коронавируса и вызванного ею кризиса золото сохранило статус антикризисного актива, отмечает газета.

Вложения в иностранные акции с учетом изменения курса рубля могло бы дать 41% дохода. Хорошую прибыль получили бы и те, кто хранит сбережения в валюте. Так, к концу года за счет разницы курсов прибыль для вложившихся в доллар составила бы 19,9%, а для инвестировавших в евро – 32%. При этом дополнительная прибыль для средств на депозите в банке по вкладам в долларах составила бы 2,3%, а по вкладам в евро – 0,2%.

В то же время на российских акциях инвесторы на 100 тысяч рублей вложений могли бы заработать 12,8 тысячи рублей. Этот вывод был сделан аналитиками на основе роста индекса Мосбиржи полной доходности. Вложение в облигации федерального займа обещало доход в 8,5%, а вложения в корпоративные облигации российских компаний – 8,2%.

Что же касается рублевого депозита, то его доходность в первом квартале 2020 года достигала 7,3%, но после снижения ключевой ставки упала до 4,46%. Уменьшение привлекательности рублевых депозитов эксперты посчитали одной из причин активного перетока частных игроков на фондовый рынок. Центробанк в 2020 году даже вынужден был предложить ввести ограничения для неопытных инвесторов, поскольку число частных инвесторов в России резко выросло (и даже приблизилась к 10% активного населения страны), сообщало информационное агентство РБК.

Некоторые частные инвесторы в 2020 году получили доход за счет случайно составленных портфелей акций, а не за счет продуманных вложений. «Пришедшие на фондовый рынок новички могли скупать практически любые обвалившиеся в цене активы, не углубляясь в технический и фундаментальный анализ, и получать большие прибыли», – заявила газете президент FinExpertiza Елена Трубникова. По ее оценке, ситуация на фондовых рынках осталась сходной и в 2021 году: цена некоторых активов уже взлетела чрезвычайно. В то же время эксперт указал, что рано или поздно на рынке следует ожидать коррекции.

Фондовые рынки, особенно американские, за счет стимулирующей политики власти и заметно опережают восстановление экономики по темпам роста, признает аналитик ГК «Финам» Алексей Коренев. Кстати, он предположил, что во втором полугодии 2021 года биржи могут потерять до 30% в результате коррекции и указал на риск для неопытных инвесторов. Рискованными Коренев посчитал и вложения в бикоин, поскольку криптовалюта отличается значительной волатильностью.

Избежать разорения на бирже помогут инвестиции в нефтяную отрасль и авиакосмический сектор, а также в альтернативную энергетику, полагает эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций»  Павел Гаврилов. По его оценке, инвесторам также стоит обратить внимание на облачные технологии, 5G и другие сферы, связанные с дистанционной работой.

Эксперт Евгений Павлов (эксперт Business Lead по портфельному инвестированию, инвестиционный консультант по фондовому рынку, Кострома) комментирует:

Итогом 2020 года в плане лидерства по доходности инвестиций заслуженно признан биткоин – и это справедливо, ведь только «цифровое золото» может за один год вырасти больше, чем на 100%. Менее доходными инструментами по итогам года оказались драгоценные металлы, в частности, золото, которое поднялось на 43% с начала прошлого года. Учитывая спрос на эти популярные активы и тенденцию на его повышение, с течением времени можно предположить, что золото и в новом году покажет внушительный рост или не «уронит достоинства», поэтому можно рекомендовать приобретение львиной доли этого инструмента в свой портфель в этом году.

Главным принципом успешного инвестора является не процент годового прироста актива, а диверсификация вложенных средств между активами, то есть грамотное распределение финансов по инструментам пропорционально их прогнозируемой доходности. Например, вторым эшелоном вашего портфеля в этом году должны стать американские акции – рост основного индекса западного фондового рынка S&P 500 составил за прошлый год 17,4% процентов, что гарантирует стабильность прироста капитала. На третье место в вашем портфеле по доли инвестируемых средств рекомендую поставить отечественный фондовый рынок. И хотя его прирост в среднем за прошлый год составил целых 41%, ожидать такого же показателя в этом году не приходится – наша страна очень сильно подготовилась к кризису, связанному с пандемией. В этой связи падение отечественного фондового рынка из-за ограничений и падение спроса на инструменты фондового рынка оказалось ничтожным, фондовый рынок России даже в период мирового кризиса показал громадный рост. Именно поэтому надеяться на такое же поведение рынков в наступающем году не приходится.

Рекомендации начинающему инвестору на фондовом рынке.

Есть замечательный и современный способ приумножения своего капитала — инвестирование денежных средств в фондовый рынок. Для начала будут интересны именно акции, так как на них можно заработать больше всего, потратив меньше всего сил, то есть КПД для новичка в акциях самое высокое. Сколько можно заработать? Ну, хороший показатель – 30-50% годовых при редкой регулировке портфеля, за вычетом налогов, конечно. То есть при вложении 100 тысяч рублей при оптимистичном исходе можно заработать примерно 40 тысяч за год. По-моему, это нереально круто, если учесть, что банковский депозит 7% — смешно. Но, надо понимать, что можно и «прогореть» — заработать меньше, например, 10%, или уйти во временный минус, например, потерять 5%.

Правда, прелесть и секрет фондового рынка заключается в «сложном проценте», то есть, если мы вложили 100 тысяч и за год заработали 20% (что очень высоковероятно), через год мы получим 20 тысяч, а еще через год еще 24 тысячи, и сумма прироста каждый год (день, час) будет расти, при условии, конечно, что вы не продали свой портфель из акций через год или пару месяцев. Приоткрою занавес: инвестировав 10 тысяч, через 10 лет можно заработать почти 600 тысяч рублей. И это реально.

Экспертные мнения