ЦБ предложил разделить бизнес на группы риска по обналичиванию и отмыванию денег

Центробанк разработал законопроект о поправках в «антиотмывочное» законодательство и предложил правила по отнесению юрлиц к разным группам риска по обналичиванию и отмыванию денег: зеленой, желтой и красной. Законопроектом предлагается наделить ЦБ правом оценивать уровень риска юрлиц и индивидуальных предпринимателей, которые обслуживаются в российских банках. Подробнее — в материале «Коммерсанта».

Эксперт Арсений Поярков (кандидат экономических наук, член экспертного совета Государственной Думы по цифровой экономике и блокчейн-технологиям, руководитель рабочей группы по проблемам блокировки счетов предпринимателей комитета «Опоры России» по финансовым рынкам, Москва) комментирует:

Представители Центробанка говорят о том, что законопроект позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, в первую очередь на малый и микробизнес. Сократится количество дублирующих запросов одной и той же информации от разных кредитных организаций, но это совершенно не так.

Мегарегулятор сосредотачивает все больший и больший властный ресурс в своих руках. Теперь Банк России сможет управлять не только финансовым сектором, но и уничтожить абсолютно любой бизнес в стране по щелчку пальцев и без каких-то сущностных объяснений. Как показала практика работы по 115-ФЗ, понятие «рискованная сделка» и «подозрительная операция» являются крайне расплывчатыми. Конечно, единый светофор оценки рисков клиентов удобен для банков, снижает банковские издержки и риски. Для бизнеса же эти издержки минимальны, а попадание в красную зону равносильно ликвидации. Никаких официальных критериев и ответственности проектом не предусмотрено.

8.4
Индекс
?
Значимость события для федеральной власти
6
Значимость события для региональных властей
6
Значимость для элит
6
Значимость для потребителя
6
Экспертные мнения