Банкам следует выявлять среди клиентов самозанятых, чтобы избежать необоснованных блокировок счетов, сообщает РБК. Центробанк России выпустил письмо, где объясняет порядок блокировки счетов самозанятых при реализации мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов.
«Банк России рекомендует кредитным организациям при принятии мер, направленных на определение источников происхождения денежных средств, учитывать информацию о статусе клиента как самозанятого, а также фиксировать данную информацию в анкете (досье) такого клиента с целью возможности ее учета и использования при необходимости всеми заинтересованными подразделениями кредитной организации», — отмечается в письме.
Центробанк выпустил письмо о проблеме блокировки счетов самозанятых при выполнении мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов в ответ на участившиеся жалобы самозанятых на целую серию блокировок счетов. Таким образом Центробанк определил порядок работы банков с счетами физических лиц, обязав банки проверять, не является ли их клиент самозанятым.
В марте 2019 года самозанятые лица стали сталкиваться с первыми блокировками их банковских счетов. «Человек открыл счет, и в итоге ему счет заблокировали и карту тоже. При этом ему не могут открыть счет как индивидуальному предпринимателю, потому что для этого необходимо предоставить свидетельство о регистрации в качестве ИП. А самозанятый в ЕГРИП не регистрируется, там уведомительный порядок», — рассказал «Банки.ру» глава комитета по налогам московского отделения «Опоры России» Сергей Зеленов.
«Предпринимателям, зарегистрировавшимся в качестве самозанятых, лучше предоставить банку справку о своей деятельности. Банкам следует проверить статус налогоплательщика, прежде чем блокировать счет», сообщили РБК в пресс-службе ФНС. Банки имеют возможность проверить, имеет ли их клиент статус самозанятого, посредством специального сервиса налоговой службы.