Тагир Шарипов (Оренбург): Законопроект возлагает на банки дополнительную нагрузку в виде исполнения функции судебной системы

Эксперт Тагир Шарипов рассуждает о том, что вывод денег из РФ по «молдавской схеме» хотят запретить:

Предложение Минюста по запрету «молдавской схемы» вывода средств нахожу положительным так как отток капитала из России за рубеж исчисляется миллиардами долларов. Схема получила свое название потому, что именно в Молдавии райсуды фабриковали судебные постановления, необходимые для вывода денег из России. Если средства по исполнительным документам будут поступать исключительно в российские банки, то кредитная организация, принимающая перевод, сможет произвести его проверку и при необходимости принять меры по борьбе с отмыванием доходов.

Таким образом, законопроект возлагает на банки дополнительную нагрузку в виде исполнения функции судебной системы, так как банк-отправитель в соответствии с противолегализационным законодательством должен предупреждать банк-получатель о происхождении средств, а если банк не проведет операцию в соответствии с исполнительным документом, на него могут наложить административный штраф.

Подводя итог, хочется сказать, что поправки позволят минимизировать вывод денег за рубеж. Но при этом необходимо учитывать интересы добросовестных участников делового оборота. Вероятно нерезидентам придется открывать банковские счета, что повлечет дополнительные комиссионные издержки. Также в качестве риска можно отметить исполнительное и судебное производства в России, которое может затягиваться, что в конечном итоге негативно повлияет на инвестиционную активность.

Экспертные мнения