Эксперт Никита Костанда рассуждает о том, что ЦБ, ФНС и финразведка нашли «разлом эквайринга» на ₽100 млрд в год:
Удивительно то, что это было найдено только сейчас, когда уже давно у ресторанного бизнеса была репутация обнальщиков. Уверен, что каждый хоть раз, но сталкивался с ситуацией, когда в ресторане говорили, что сегодня карты не принимаем, только наличные. А тут они решили пойти дальше и усложнили схему, введя ряд звеньев, которые по своей природе могут генерировать наличность.
Дальше дело за малым: сделать подменную кассу и вуаля — экономия на налогах и горы дополнительного нала, который можно продавать.
Подобная схема может быть использована в разных отраслях, просто здесь проглядывается история, предложенная не одному ресторану, а целой группе. Тогда построение такой структуры становится выгодно с точки зрения содержания.
Если брать изолированный бизнес, то подобное будет дорого стоить и проще заплатить налоги. В режиме реального времени это пока сложно сделать, так как необходимо соответствующее ПО, но уверен, что в будущем это станет делать еще сложнее. Хотя, думаю, появятся другие обходные пути.