Павел Маракулин (Владивосток): Данное предложение создает препятствие для денежного обращения в России

Фото Юрий Плющев / Фотобанк Лори

Эксперт Павел Маракулин рассуждает о том, что подозреваемых в отмывании средств хотят занести в единый реестр:

Я категорически против создания реестра клиентов банков, которым отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства.

Непонятно по каким критериям будет приниматься решение о блокировке счётов. Как будет составляться список кредитных организаций, которые разорвали с «отказником» договорные отношения?

Но даже это не самое главное. На мой взгляд, происходит подмена понятий. При таком подходе, получается, нужно переделать 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», который отменяет презумпцию невиновности.

Банки не являются следственными органами. Это частные организации. У нас не должно быть частных тюрем, частного преследования, частного правосудия. Создание подобного реестра позволит банкам осуществлять внесудебное преследование произвольных лиц, включенных в данный список только на основании непонятных подозрений, порядок обжалования которых не установлен.

Данное предложение создает препятствие для денежного обращения в России. Появление такого реестра можно считать узаконенным частным бандитизмом, по-другому это никак не назовешь.

У нас есть системы оперативного учета. Банки не имеют права заниматься выявлением подозрительных клиентов, это функция правоохранительных органов. Монополия на правосудие принадлежит государству, а не банкам.

Экспертные мнения