Тарас Фомченков (Москва): Разделение клиентов банков по степени опасности их деятельности несет сразу несколько потенциально опасных моментов

Эксперт Тарас Фомченков рассуждает о том, что законопроект о распределении клиентов банков по зонам риска скорректируют:

Разделение клиентов банков, юридических лиц и индивидуальных предпринимателей по степени опасности их деятельности с точки зрения легализации и отмывания средств, на мой взгляд, несет сразу несколько потенциально опасных моментов, кроме разделения по «цвету штанов», как в известном фильме Георгия Данелия. Это шутка, конечно, но не совсем.

Давайте представим такую ситуацию. Индивидуальный предприниматель попал в «красную зону» в связи с некоторыми аспектами своей деятельности. И в течение полугода должен предоставить доказательства своей невиновности, а иначе его средства уйдут в государственный бюджет. И здесь возникает вопрос: а как же суд? По идее, действительно, такого рода решение должно приниматься на основе доказанной вины, а не просто по факту попадания в «неблагонадежную» часть списка на основе алгоритмов только кредитной организации. Тем более, что жесткость антиотмывочного законодательства может поставить под угрозу практически любую транзакцию.

На мой взгляд, следить за тем, насколько те или иные операции клиентов банков попадают или не попадают под действие антиотмывочного закона, надо. Однако, прежде чем делить предпринимательское сообщество «по цвету штанов» на красные, желтые и зеленые списки, неплохо было бы обеспечить доказательность этого процесса не только на основе вывода банка, а и с участием судебных инстанций. Надеюсь, во второй версии законопроекта с учетом доработок эти мнения будут учтены.

Экспертные мнения