В РФ меняются правила контроля за переводами и снятием наличных

Почтовые переводы на сумму от 100 тыс. рублей и снятие денег со счетов телефонных абонентов на такую же сумму будут подлежать обязательному контролю с точки зрения антиотмывочного законодательства (сведения по ним должны передаваться в Росфинмониторинг). Такие поправки в антиотмывочный закон вступают в силу 10 января. Подробнее — в материале «Российской газеты».

Эксперт Марина Нестеренко (первый заместитель главного редактора журнала «Банковское дело», генеральный директор холдинга «Агентство «Капитал-Инфо», член Совета ТПП РФ по финансово-промышленной политике, г. Москва) комментирует:

 С 10 января 2021 года новые правила контроля за переводами, выигрышами и снятием наличных начнут действовать. Правда, практика показывает, что какие бы ограничения в нашей стране ни принимались, всегда находятся структуры, которые ухитряются по крайней мере временно их обходить. Это, впрочем, уже область уголовного права, и на этот счет лучше задавать вопросы финансовому мониторингу. Что же касается в принципе новых правил обращения с деньгами (а предполагается, что они затронут оплату наличными, переводы, снятие денег в банкомате), то эта новация принималась для усиления контроля за весомыми банковскими операциями.

До сих пор действовало «правило 300 тысяч» – усиленному контролю подвергались операции на сумму свыше 300 тысяч рублей. Но в связи с повышением курса доллара получилось, что рублевая денежная масса в переводах выросла. Стало нужно повысить минимальный порог рублевой массы, которую можно единовременно переводить. Учитывая, что курс доллара у нас с 2019 года вырос почти на 25% (разве что в последнее время немного снизился), было принято такое решение, ликвидирующее этот провал. Потому что 300 тысяч – сейчас уже не очень большая сумма.

Вообще нужно сказать, что в мире сейчас наблюдается тенденция перехода на цифровые деньги. У нас об этом говорил Герман Греф, и многие страны уже переходят на этот вид валюты. Так, Швеция собиралась полностью отказаться от наличных денег и начала разрабатывать их цифровые аналоги; Китай предполагает применять свою цифровую валюту. Ну, и мы не хотим отставать, да и никто не хочет. Поэтому с подобными инициативами выступали и Россия, и Франция, и в целом Евросоюз.

Но не думаю, что в скором времени в Россию придет цифровой рубль – потому что многие регионы просто не готовы к этому. У нас есть регионы, в которых преобладают сельские поселения или просто далека от совершенства интернет-связь. Да даже в Москве сегодня, например, никто ничего не может перевести через интернет. Так что наличность у нас еще некоторое время будет в ходу.

Так чего с помощью новых правил хотят добиться? Думаю, какие-то специфические операции некоторое время будут контролироваться. Под контроль при этом попадут финансовые организации, кредитные организации, лизинг, вероятно, и страхование. В общем, принципиально инициатива понятна. Но вот как она будет работать – и будет ли вообще работать на нашем рынке – или опять все сведется просто к декларированию, надо будет посмотреть.

9.8
Индекс
?
Значимость события для федеральной власти
7
Значимость события для региональных властей
7
Значимость для элит
7
Значимость для потребителя
7
Экспертные мнения