Российское законодательство в части противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем, пополнится новой нормой: россиянам запретят пополнять электронные кошельки анонимно, сообщает РБК.
Из поправок в закон о национальной платежной системе, которые 26 июля одобрил Совет Федерации, следует: после вступления данной нормы в силу для пополнения кошельков «Яндекс.Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal, VK Pay и т. д. придется обзавестись банковским счетом. Прежде подобного требования в российском законодательстве не было.
Как пояснил председатель думского комитета по финансовым рынкам Анатолий Аксаков, этот шаг — реализация инициативы Росфинмониторинга: «Эти поправки внесены по просьбе службы финансового мониторинга, так как эти кошельки могут использоваться для финансирования распространения наркотиков, терроризма и т.д. Теперь пользователи анонимных кошельков смогут их пополнять только с помощью банковского счета, благодаря чему будет известен источник денежных средств».
Как сообщал ранее «Давыдов.Индекс», с той же целью Росфинмониторинг обязал банки сообщать об операциях с иностранными картами. Под действие поправок попадают те операции, которые осуществляются с «платежных карт, эмитированных иностранными банками, расположенными в иностранном государстве, перечень которых определяется уполномоченным органом». Банки должны сообщать регулятору дату и место получения наличных, их сумму, номер платежной карты, сведения о ее держателе, полученные от иностранного банка, данные для идентификации физлица, если операция совершена с помощью сотрудника кредитной организации, наименование иностранного банка.
В предыдущей версии антиотмывочного закона банки должны были направлять в Росфинмониторинг информацию о банковских операциях на сумму не менее 600 тысяч рублей и о сделках с недвижимостью на сумму не менее 3 млн. Минфин предлагал увеличить подотчетную сумму операций до 1 млн рублей.
Эксперт Денис Ефремов отмечает, что налицо общая тенденция перехода к деанонимизации во всех сферах человеческой жизни:
Для государства большой плюс, если все платежи населения будут только в безналичной форме и только идентифицированы. Добавим к этой инициативе уже реализованные системы слежки за населением: отслеживание перемещений абонентов сотовых сетей, «чтение» интернет-трафика и повсеместное видеонаблюдение. Для меня это тревожная тенденция. Государство последовательно наступает на гражданские свободы. Разговоры о безопасности тут в пользу бедных. У силовиков сейчас и так имеется в распоряжении огромный инструментарий для пресечения противоправных действий. Однако преступность, коррупция и экстремизм не искоренены.