Организация по противодействию легализации и отмыванию капитала FATF порекомендовала российским банкам лучше искать среди клиентов «политически значимых лиц» и их окружение. Кроме того, кредитным учреждениям рекомендовано выявлять реальных бенефициаров компаний. Все эти меры должны помочь бороться с коррупцией, пишут «Ведомости».
Замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный подтвердил эту информацию.
Старший юрист налоговой практики BCLP Юрий Куликов пояснил, что к политически значимым лицам в мире относят действующих и бывших госслужащих, руководителей госкомпаний и политиков, их родственников и людей из ближайшего окружения. При этом в отношении таких лиц не действует срок давности. Если такой клиент решил открыть счет, то банк должен организовать проверку происхождения его капитала с точки зрения возможного конфликта интересов и коррупционных рисков. Такое положение содержится в руководстве от Всемирного банка. При его невыполнении кредитным учреждениям грозят штрафы.
В России же по закону о противодействии легализации преступных доходов банки должны выявлять среди клиентов иностранных и российских публичных должностных лиц и тоже проверять происхождение их денег. Однако в РФ под эти требования попадают только должностные лица и их родственники, поэтому конечные бенефициары бизнеса так и остаются неизвестными, отмечает замгендиректора «Трансперенси интернешнл» Илья Шуманов.
В FATF заявили лишь, что данный отчет с рекомендациями пока согласовывается и будет опубликован в декабре. В ЦБ пообещали подготовить план устранения недостатков регулирования.
В ноябре Конституционный суд разрешил изымать в пользу государства имущество, если оно приобретено на доходы, законность которых не подтверждена. Это не только чиновников и членов их семей, но и любых лиц.
Поводом для вынесения такого решения стало дело экс-полковника МВД Дмитрия Захарченко, осужденного за коррупцию. В госсобственность обратили свыше 8,5 млрд рублей, которые изъяли при обысках у силовика и его близких. Также у экс-полковника изъяли слиток золота, 11 квартир в центре Москвы, 16 машино-мест и четыре люксовых автомобиля.
Конституционный суд решил, что эта конфискация «относится к особым правовым мерам» и направлена на эффективное противодействие коррупции и защиту конституционно значимых ценностей.
Эксперт Юрий Юденков считает, что от банков в данном случае слишком много хотят:
Если вдруг мы начинаем собирать информацию о своем клиенте, то для кого и для чего мы это делаем? Якобы для того, чтобы предотвратить утечку капитала за рубеж. Но как-то одно с другим не вяжется, на мой взгляд. По-моему, это задача не банков, а так называемой организации по противодействию легализации и отмыванию капитала. У нас есть МВД, у нас есть Комитет по мониторингу движения денежных средств. Это их задача. Считаю, что рекомендации банкам внимательнее следить за своими клиентами избыточны и частично нарушают законы. По-моему, инициаторам стоит перечитать закон о банковской деятельности. Задача банков – зарабатывать прибыль, а не следить за клиентами.